王硕:后时代,会员单位该如何做好合规工作人物访谈

中亿财经网 / 人物访谈 / 来源: 作者:xc阅读: 2016-05-17
合规这个词已经成为大宗商品市场从业者挂在嘴边的口头禅,无论在什么样的场合,什么样的时间,合规两个字总能出现在最关键的时候,之前交易平台招商看业务量,如今平台招商先问合规,问客诉,这种细微的转变,也预示着交易平台和会员单位逐渐找到了行业发展规律和方向,也逐渐步入正途。

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合规这个词已经成为大宗商品市场从业者挂在嘴边的口头禅,无论在什么样的场合,什么样的时间,合规两个字总能出现在最关键的时候,之前交易平台招商看业务量,如今平台招商先问合规,问客诉,这种细微的转变,也预示着交易平台和会员单位逐渐找到了行业发展规律和方向,也逐渐步入正途。

会员单位合规工作最重要的是培养合规意识,这个意识体现在会员单位运营的各个方面,其中最重要的就是,建立完善的合规管理体系,那我今天抛砖引玉,谈谈会员单位如何做好合规体系建设。

第一、会员单位应该有主人翁精神

一荣俱荣、一损俱损,会员单位应主动维护行业及交易平台形象,具有主人翁精神,不恶意诋毁同行或其它平台会员单位,不恶性竞争,共同维护大宗商品现货市场环境。

第二、从业人员培训

会员单位从业人员作为市场的第一线,应时刻坚持公平、公正、公开的原则,不断提高自身职业素质及职业道德水平,以专业技能为基础,以谨慎、尽责、客观为交易商提供服务,切实维护交易商合法权益,让投资者真正能够认识到现货市场的正规性。同时,会员单位应加强内部合规管理,增强自我约束能力,提高风险防范意识。

第三、市场招商和服务人员拆分

会员单位应严格规范市场招商人员行为,制定相关行为准则,禁止代客开户、代客操盘、承诺收益等行为,在前端开发完成后转入后期服务环节,两项工作应严格分立,切断利益链条,只有这样,市场开发人员才能专心开发市场,服务人员才能用心服务,没有了利益关联,工作人员能发挥主观能动性,适应自己的角色,从而更好的为交易商进行服务与指导。

第四、保持沟通渠道畅通

沟通渠道不畅是交易商投诉的重要原因之一,这种情况直接导致了交易商投诉无门,当自身权益收到损害时,不知道该找谁诉说,不清楚该如何诉说,导致正当需求无法满足时,自然会找到交易平台或主管部门进行投诉,此时交易商心情肯定时压抑或者不满的,可能会采取更加激进的措施,导致冲突升级,所以会员单位应保持沟通渠道畅通,倾听交易商言论,正视问题,解决问题。

第五、处理客诉

会员单位切实完善其自身投诉途径并向所有交易商公示,设置专人或专岗负责处理投资者投诉,切实做好投资者投诉处理,积极化解交易纠纷,原则上会员单位在解决过程中,应避免市场开发人员与交易商的直接联系,因为双方对立面的冲突,可能导致矛盾加剧。

第六、会员单位应建立电话回访制度

电话回访制度常用于证券、期货、保险类开户时使用,是一种较为成熟的风险防控措施,我建议分3个时间点对交易商进行电话回访,首先,在交易商开户时进行电话回访,核对开户人姓名,身份证号,是否本人自行开户,有没有完全阅读并理解风险揭示书内容等关键问题进行回访,确认交易商自主开户行为;其次,在交易商交易出现异常时回访,如交易量突然放大,交易异常频繁等情况,确认交易商自主操作行为;最后,在交易商出现亏损时进行风险提示回访,确认交易商了解其交易信息等。电话回访是一种主动的风险防控手段,在出现客户投诉时也可当作相关证据对交易商的诉求提出反驳。

第七、相关证据的保留

会员单位应保留交易商所有材料留痕,完整,详细的记录与交易商每一次沟通过程,做好备案,在出现交易商恶意投诉时,能及时提交相关证据,还原事情真相,也有利于交易平台更好的进行客诉处理。

第八、无时无刻的风险提示

在交易商从开户到交易的过程中,风险揭示一直在提醒交易商注意投资风险,会员单位应实时关注交易商动态,做好风险防范工作,提醒交易商谨慎判断市场信息,增强交易商风险意识,理性投资。

 


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