农行银商通被曝出检查和整改细则 农行执行交易场所新政政经法规

中亿财经网 / 政经法规 / 来源: 作者:xc阅读: 2016-05-20
针对农业银行的新政策,已经有部分地方交易场所在进行相关的整改,力争符合农业银行的最新要求,由于工行、建行基本放弃了交易场所的业务,目前业内有传言建行将全面暂停涉邮币卡的业务,并限期解约。

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       针对农业银行的新政策,已经有部分地方交易场所在进行相关的整改,力争符合农业银行的最新要求,由于工行、建行基本放弃了交易场所的业务,目前业内有传言建行将全面暂停涉邮币卡的业务,并限期解约。这农业银行也已经在4月和5月上旬进行了相关的非现场检查和现场检查阶段。

农行银商通是一种新型微型自助银行服务产品,通过电子渠道,实现大宗商品交易市场交易保证金、货款结算账户与其在市场开立的个人、机构投资者银行结算账户之间资金划转的金融服务。

被曝出的银行银商通业务检查和整改细则

检查和整改阶段分三步

1、非现场检查阶段

2016年4月18日-4月30日为非现场检查阶段,本阶段以各分行自行检查为主。

2、现场检查阶段。

2016年5月1日-5月15日为总行现场检查阶段。总行将组织专项检查小组,对相关分行自行检查情况进行抽查,对存在检查不力的分行进行全行通报。

3、整改阶段。

2016年5月16日-8月31日为整改阶段,本阶段由各分行组织落实业务整改,完善业务基础工作,补全客户协议等各类业务要素,并向总行报送检查整改报告。

检查要求:

各行应高度重视本次检查工作,严格按照本通知要求的检查内容,对辖内银商通业务开展情况进行全面检查。在检查过程中,如发现一下情况,须立即采取整改措施:

1、交易场所由于违法、违规操作及其他原因而被监管部门勒令停止交易,分行须按协议约定停止业务合作。

2、交易场所未持续经营的,须立刻停止业务合作。

3、交易场所未妥善处理客户投诉,导致(诱导)客户转投诉我行的,须按协议停止业务合作。

4、交易场所存在如下问题的,须暂停其新增客户签约:在其业务推广中冒用我行名义开展资金存管、托管、监管等虚假宣传行为,开户签约环节存在操作风险。

5、未在2016年8月末前完成银商通业务客户协议补签工作的交易场所,须停止业务合作。


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