金融圈十起骗局大曝光你中枪了吗国际新闻

中亿财经网 / 国际新闻 / 来源: 作者:wq阅读: 2016-03-17
  金融圈十起骗局大曝光你中枪了吗 1.泛亚骗局  昆明泛亚有色金色交易所的一款“日金宝”的资金受托产品,导致430多亿投资人资金无法兑现。  2015 年9月21日下
金融圈十起骗局大曝光你中枪了吗

       1.泛亚骗局

昆明泛亚有色金色交易所的一款“日金宝”的资金受托产品,导致430多亿投资人资金无法兑现。

2015 年9月21日下午13点30分,超过1000位来自全国各地的泛亚投资人聚集在证监会门口维权。他们身着印有标语的白色T恤,拉起横幅,高喊“活捉单九良,还我血汗钱”等口号。监管的缺失,人性的贪婪,令这家号称世界最大的稀有金属交易所,延续了数年疯狂的围猎资本游戏。最终资金链断裂,20多个省份的 22万投资者的430亿元资金难以讨回。

事发后,一个被北漂码农在微博撰文讲述自己与泛亚的悲情故事,一时间“你贪的是利息,人家要的是你的本金”传遍朋友圈。我就特别纳闷,这么多人被骗,就没一个识破的吗?是骗子太高明呢,还是被骗的人太贪婪呢?泛亚明明是家公司,却成了这么一个类似官方机构的交易所,当地政府又在其中扮演了什么样的角色呢?我脑子不够用,你们自己琢磨。

2.金赛银事件

金赛银基金董事长王维奇,连环诈骗犯,金融圈的“岳不群”。

9月底,位于北京金融街上的中国平安集团北京分公司楼下,聚集了近百名投资人向平安集团维权,60亿投资款不翼而飞。他们表示购买了中国平安北京分公司兜售的理财产品出现了兑付危机。而其背后则是产品发行方深圳金赛银基金的倒闭。

回过头来看,金赛银用了这些花招哄骗投资者的信任。一是装门面,其在深圳租了一个非常高档豪华的会所,给投资人以“高大上”的形象。二是傍官员,打着政府项目名义进行推销。三是以平安保险担保的幌子,投资者爆料称有200多名平安保险的业务员参与其中,很多投资者以为是平安保险的产品才买的。四是吹挂牌,不懂的人还以为有多牛,实际上在上海股交中心挂牌门槛极低,比新三板差了很多,更别提创业板和主板相比。

事后平安保险也对此次事件进行了回应,称平安人寿业务员私下违规推介金赛银产品的规模约为1亿元左右。并且会积极配合调查,不会推卸责任,一切等待警方的调查结果...

3.MMM金融互助

今年突然火起来的互助金融,玩的人可以得到30%的月收益率,通过发展下线来维持,许诺高回报和高抽成。没有经政府核准的公司组织,只有一个复杂无比的网站,早在20多年前,就被定性为世界上最大的庞氏骗局之一,但玩的人乐此不疲,甚至下血本投资。他们抱着侥幸心理,觉得赚一把就跑,无比自信的觉得自己不是那最后一棒。只能说,傻子太多,骗子都不够用的。

4.e租宝不是P2P

12月3日,网贷之家曝光“e租宝疑在缅甸开银行洗钱”,e租宝官网接连发布两篇“e租宝关于网络恶意传闻的声明”。

12月16日,北京警方通报称,对e租宝进行立案调查,全面查封、冻结、扣押涉案资产。

本源意义上的P2P,有很强的生命力,其生命力表现为降低融资成本、倒逼金融改革、普惠金融。而e租宝则是披着P2P的外衣,实际上做的是传统意义上的非法集资。

5.677家P2P崩盘跑路

10月左右,一篇名为《P2P崩盘紧急提醒!677家跑路了》的文章刷爆朋友圈,文章列举了详细的跑路公司名单,提醒着投资者其中的风险。

虽然跑路潮频现,但国家还是在支持互联网金融的发展。11月3日,十三五规划建议发布,提到要规范发展互联网金融。这是其首次被纳入国家五年规划建议。互联网金融成为国家发展多层次资本市场中的重要一环。

其实,从这个角度来看,677家P2P大跑路也不失为一件好事,随着国家的重视以及相关法律的完善,这都会加速P2P大洗牌,未来P2P行业将越来规范、透明。

但是,毕竟目前P2P还处于洗牌中期,中间还有一批公司在浑水摸鱼。具体的投资技巧不多说了,网上一搜一大把。总之,投资者在做任何投资之前都要三思而后行,别搭上这跑路潮的最后班车...

6.民间借贷崩盘

一般以年利率20%、30%甚至更高的回报为幌子,投资者一开始投入的几万后,尝“甜头”便追加几十万,甚至几百万,最终借款人逃跑、企业倒闭。

比较出名的应该是,四川汇通担保事件。汇通担保注册资本9亿元,为四川省乃至西南地区注册资本最大的股份合作制信用担保专业公司之一。其伪造了大量的借款项目,注册了上百家空壳公司,并通过数十家投资理财公司从民间筹资,最后资金链断裂。据媒体报道,涉案金额在100亿左右,事发后,其高管潜逃出境。

不仅如此,汇通之后,四川民间金融依旧余震不断,老板跑路、失联、被抓成了四川民间借贷圈里的常态。同时,陕西、甘肃、河南等地也曝出投资公司、担保公司“跑路”事件。

另外,担保这块,值得一提的还有曾经国内第二大、河北省内最大的担保公司河北融投事件。其所担保的项目牵连银行、信托多家金融机构甚至民间借贷,可能造成不良资产达几百亿元。后来事件继续发酵,引发血案,一家私募基金公司环球巨富CEO被捅成重伤。

7.银行理财“飞单”

银行飞单,即银行员工被投资公司的高佣金所吸引,私自与其他投资公司“勾结”,以银行的名义出售投资公司的理财产品,并过分夸大收益加以蒙骗,导致投资者上当。

几个月前,多位市民称在农业银行北京通州支行次渠分理处客户经理李某处购买理财产品,但到期后本金与收益均未兑现,共涉及17人2248万元,这起事件就是典型的银行飞单案。

在这里教你三招认清银行飞单:

第一,要看清相关理财产品合同条款,看清楚合同方是否有银行参与、是否有银行印章,还要注意鉴别印章的真伪;

第二,要仔细辨别理财产品收益。现在银行理财收益一般在4%左右;

第三,要仔细阅读理财产品说明书,明确了解产品是否保本,募集资金具体投向,收益、期限等等。

此外,还应该注意一些银行销售兜售的所谓理财产品其本质就是分红险或者投连险。这类保险的整体的保障功能不强,整体保费较高,期限较长,而且分红险中的分红并不保证,投资者要加以分辨。

8.高额贴息存款

前几日,萧山日报爆料称,一年多前,16位来自萧山、杭州、宁波等地的存款人,把高达2.88亿元巨额资金存入中国工商银行甘肃省临夏东乡(县)支行,如今存款到期超过一个多月,竟然无法从银行兑付。

事件大致的经过是这样的:当地一家大型民营企业的负责人魏某,先以高额贴息的方式吸引浙江等地储户到东乡县工行存款3.12亿元。然后勾结银行高官骗贷。多个资金中介人从中层层拿到数额不等的佣金,远高于存款人的贴息幅度。魏某组织有关人员伪造上述存款人的大额存单,再以假存单作质押,向银行骗得巨额贷款。

目前警方已抓捕了一批涉案主要人员。涉案资金也已经被冻结,警方称如果当事人能够证明存款资金来源合法正当,经调查核实才会将逐步解冻存款。(CHINAFT整合)


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