现货投资诈骗屡禁不止 “治人”是首要关键原创

中亿财经网 / 原创 / 来源: 作者:wuqian阅读: 2016-12-29
中亿财经网12月29日讯,近几年来国内原油、贵金属等现货投资骗局屡见不鲜,但是却屡禁不止,最终受伤害的是广大投资者,而那些幕后黑手却可以堂而皇之是赚够投资者的钱拍拍屁股走人,由于没有明确的监管条例和合同的法律约束,骗子们无需承担任何责任,实在做不下去了大不了再换个领域继续行骗。

中亿财经网12月29日讯,近几年来国内原油、贵金属等现货投资骗局屡见不鲜,但是却屡禁不止,最终受伤害的是广大投资者,而那些幕后黑手却可以堂而皇之是赚够投资者的钱拍拍屁股走人,由于没有明确的监管条例和合同的法律约束,骗子们无需承担任何责任,实在做不下去了大不了再换个领域继续行骗。

一、2016年现货投资骗局种类

从实施现货投资诈骗的主力来看,现货投资骗局的实施主体分为机构单位和个人,机构单位主要为交易所或交易平台以及交易平台旗下的会员单位,而个人主要为公司业务员或是专业的诈骗团体等。

从现货投资诈骗的实施手段来看的话,常见的作案类型有以下几种:

1.交易平台违规操控行情走向及交易数据

2.业务员利用假冒身份“勾引”(多为“白富美”)投资者掉入投资陷阱

3.过分吹嘘平台“老师”技术,业务员与平台“老师”合伙诈骗;

4.销售问题交易软件,而后远程操控交易软件实施诈骗;

5.提供假平台文件,诱导投资者进入黑心交易平台实施诈骗;

6.“以一带多”,通过“传销”形势的营销手段诱导更多投资者掉入投资陷阱;

7.业务员许诺超出合理水平的高收益。

笔者点评:在所有现货投资骗局当中,业务员充当先锋作用,是投资诈骗的主要实施者,其次是会员单位,已通过官方审批设立的交易所由于受一定法律或政策的约束,涉案相对较少。

二、现货投资行业从业人员监管漏洞

现货投资行业近几年在中国迅速崛起以及人们生活水平的提高,全民投资时代来临,然而国内的监管脚步却难以赶上脚步,导致现货投资行业监管存在“真空地带”,无论是对于投机机构还是投资行业的业务员都缺乏监管约束。

相对于机构单位而言,对于业务员的行业约束几乎为0,对于现货投资行业从业人员的监管漏洞主要有以下两点:

1.业务员跨行流动管理存在漏洞 从业资格证书认定制度缺乏

目前,在国内若从事证券、基金、保险行业都需拥有相应的从业资格证书,然后对于现货、期货以及邮币卡投资行业从业人员却缺乏相应的从业资格认定程序,在这三块领域当中,从业人员可以随意跨行,甚至有的从业人员同时做着现货、期货及邮币卡的投资业务。国内对于现货、期货及邮币卡投资行业的从业人员跨行流动管理存在漏洞。由于没有从业资格证认定的约束,许多业务员在现金融投资行业中随意转行,例如某些业务员在现货投资行业当中有过不良历史记录的就转行做起期货、邮币卡交易或是其他投资业务再次作案,最终受害的只能是投资者。

2.业务员与投资者之间的交易缺乏明确的法律监管约束

现实中,业务员与投资者之间达成交易主要通过网络渠道达成,交易契约也多半是口头形式的,这无疑使投资者处于被动地位,尤其是对刚入市的投资小白而言只能跟着那些业务员或“老师”的步伐走,盈亏结果要视业务员的职业道德素质而定,若碰到一个负责人、职业道德素质高的业务员那是投资者的福分,否则就是以悲剧收场,若是被拉进了那些黑心交易平台,投资者就如同跳进万丈深渊,结果可想而知。

三、实行从业资格考试制度是第一关键点

目前,我国现货投资行业监管整体仍然落后,完善监管也不是一蹴而就的事情需要大量的时间和人力、财力做铺垫,在此情况下可优先实行从业资格考试,通过考试制度来达到“治人”的目的是第一关键。无论现货、期货还是邮币卡投资行业的从业人员都需具备相应的从业资格证书,即“持证上岗”,而要具备从业资格证书必须参与由国家统一举办的行业资格考试。笔者认为从业资格证书考试需设立专业素质考核以及职业心理及道德素质考核三项内容,只有三项全部合格之后方能通过审核,同时一类证书只能从事对应的行业。

实行从业资格考试制度需要做好三方面的准备,首先便是由政府组织建立成专门的从业资格考试领导机构及从业资格证书审核认定机构,负责现货投资行业从业资格证书考试所有事宜;其次,由政府组织专业成员负责考试内容的策划绩制定,要求对从业人员的专业素质、职业心理及道德素质做全方位的考察;第三,便是从业资格证书认定审核程序需做好严格把关,若发现非正规渠道而获得的证书及时做好处理并对持证者做相应惩罚,在复审过程中也需做好持证者资料备案,对有过不良历史记录的人员可酌情撤销其从业资格,尤其是对于因存在前科记录而被迫需要跨行考证的人员。

综上所述,笔者认为通过从业资格考试制度,可将包括现货投资行业在内的所有金融投资行业引导至正规、法制的管理道路。从业资格考试具有资源消耗低、易操作、便于管理等优势,同时也能在现阶段起对金融投资行业的乱象起到较好的约束效果,也是治根的解决之道。通过从业资格考试制度虽然难保不会再继续出现诸如投资骗局等负面现象,但至少有从业人员有所约束。同时,通过专业素质、职业心理及道德素质三方面的考核,对于从业人员能起到一定的良性引导效果。

当然,实行从业资格考试制度并不是真正为了约束所有金融投资行业的从业人员,而是为了通过“治人”的方式促进我国金融投资行业的健康良性发展。

其他规避金融投资乱象的措施还包括交易平台加强自身约束在现货投资行业中做好榜样,同时对于旗下会员单位做到严格把关,及时排除有过不良历史记录的会员单位以提前规避风险,会员单位同样需诚信经营,遵纪守法,主动维护市场秩序等。


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