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新手如何投资债券基金?会有亏损吗?

编辑:yyzn 2022-08-06 22:17:39 来源:https://www.zhongyi9999.com
首先任何投资都是有风险的,基金相较于股票来说风险要小很多。
基金也有很多种类,按风险大小排序为股票型基金、混合型基金、指数型基金、债券型基金、货币型基金。
债券基

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基金也有很多种类,按风险大小排序为股票型基金、混合型基金、指数型基金、债券型基金、货币型基金。9KU中亿财经网|比特币价格今日行情_以太坊价格行情_莱特币行情_BTC价格走势,财经门户

债券基金的风险还是比较小的,在股市行情不好的时候往往债券型基金比较抗跌,但是也有亏损的可能性。9KU中亿财经网|比特币价格今日行情_以太坊价格行情_莱特币行情_BTC价格走势,财经门户

任何投资都讲究时机,在市场低估时候买入那么经过三到五年时间,市场回暖之后大概率会有不错的收益。如果在高位时买入就只有被套了。9KU中亿财经网|比特币价格今日行情_以太坊价格行情_莱特币行情_BTC价格走势,财经门户

建议资产进行合理分配,根据市场行进行各种资产比重合理配置。9KU中亿财经网|比特币价格今日行情_以太坊价格行情_莱特币行情_BTC价格走势,财经门户

相对于股票,股票型基金,指数基金来说,债券基金的风险小的多了,但任何投资风险总是有的,对于债券基金来说最大的风险就是还款风险,由于特殊情况借款方突然破产,无法按期还款的风险。要想买债券基金无风险,建议购买国债逆回购,购买方便,风险很低,除非战争爆发了。9KU中亿财经网|比特币价格今日行情_以太坊价格行情_莱特币行情_BTC价格走势,财经门户

怎样买债券基金?有哪些类型?

债券基金是指80%以上的基金资产投资于债券的公募基金。按照投资范围与投资目标的不同,债券型基金可进一步细分,但不同的第三方评价机构有不同的划分方式。9KU中亿财经网|比特币价格今日行情_以太坊价格行情_莱特币行情_BTC价格走势,财经门户

以业内广泛采用的银河证券基金研究中心的分类标准为例,债券基金可进一步分为标准债券型基金、普通债券型基金、可转换债券型基金、短期理财债券型基金、指数债券型基金、债券型分级子基金、其他债券型基金等七个二级类别。9KU中亿财经网|比特币价格今日行情_以太坊价格行情_莱特币行情_BTC价格走势,财经门户

标准债券型基金只投资于固定收益类金融工具,不投资于股票、可转债等权益资产,或者含权益资产的债券基金;9KU中亿财经网|比特币价格今日行情_以太坊价格行情_莱特币行情_BTC价格走势,财经门户

普通债券型基金以固定收益金融工具为主,但可投资于股票、可转债等金融工具,普通债基进一步分为一级债基(可参与一级市场新股申购)、二级债基(可投资于公开发行上市的股票以及中国证监会允许基金投资的权证等其他金融工具),以及不投资于股票、但可投资于可转债的普通债券型基金。9KU中亿财经网|比特币价格今日行情_以太坊价格行情_莱特币行情_BTC价格走势,财经门户

可转换债券型基金与可参与转债投资的普通债券型基金的区别在于,前者的基金名称自定义为可转债基金,且主要投资标的是可转换债券(包括可分离交易可转债),基金合同中明确可转换债券投资比例下限是80%的债券基金。9KU中亿财经网|比特币价格今日行情_以太坊价格行情_莱特币行情_BTC价格走势,财经门户

短期理财债券型基金是指基金名称自定义为短期理财基金的,采用摊余成本法计价的债券基金。9KU中亿财经网|比特币价格今日行情_以太坊价格行情_莱特币行情_BTC价格走势,财经门户

指数债券型基金是指以标的债券指数为主要跟踪对象进行指数化投资运作的债券基金。9KU中亿财经网|比特币价格今日行情_以太坊价格行情_莱特币行情_BTC价格走势,财经门户

债券型分级子基金是指债券型基金实施了份额分级,不同份额子基金的风险收益特征与母基金相差较大。9KU中亿财经网|比特币价格今日行情_以太坊价格行情_莱特币行情_BTC价格走势,财经门户

站在资产配置的角度,债券基金具有与其他市场关联度低,收益稳健、风险小的特征,因而投资者可以依据自己的风险承受能力、投资目标等在自身基金组合中配置适当的债券基金,以起到分散风险的作用。9KU中亿财经网|比特币价格今日行情_以太坊价格行情_莱特币行情_BTC价格走势,财经门户

如果是非常看重风险的投资者,纯债基金(不投资权益资产的债券基金)或许是更好的选择,该类基金仅投资于固定收益类品种,因而其风险收益特征与债券市场的走势更为贴合,也更能走出独立于股市的行情。9KU中亿财经网|比特币价格今日行情_以太坊价格行情_莱特币行情_BTC价格走势,财经门户

如何选择合适的债券型基金?不妨从费率、规模、基金经理和基金管理人的综合实力等多个角度进行衡量。9KU中亿财经网|比特币价格今日行情_以太坊价格行情_莱特币行情_BTC价格走势,财经门户

一是费率。不同债券基金的费率往往有着一定的差别,因而投资者应尽可能选择费率低的基金,以便“赢在起跑线上”。9KU中亿财经网|比特币价格今日行情_以太坊价格行情_莱特币行情_BTC价格走势,财经门户

二是规模。由于规模大的债券基金往往具有较低的费率,且其在债券市场的议价能力强,因而不论从成本还是收益的角度,建议投资者选择规模相对较大的债券基金。9KU中亿财经网|比特币价格今日行情_以太坊价格行情_莱特币行情_BTC价格走势,财经门户

三是基金经理。一个好的基金经理往往会成为债券基金的“灵魂”。因此,选择一个从业经验长、过往操作基金业绩稳定的优秀基金经理对投资者来说,非常重要。9KU中亿财经网|比特币价格今日行情_以太坊价格行情_莱特币行情_BTC价格走势,财经门户

四是基金管理人综合实力。建议选择一些老牌的、固收投资实力较强、资产管理规模排名中上、市场口碑较好的基金公司。9KU中亿财经网|比特币价格今日行情_以太坊价格行情_莱特币行情_BTC价格走势,财经门户

风险提示:以上观点仅供参考,不构成投资建议,市场有风险,投资需谨慎。9KU中亿财经网|比特币价格今日行情_以太坊价格行情_莱特币行情_BTC价格走势,财经门户

新年伊始,各大基金公司就紧锣密鼓地开启自家新基金的发行工作,东方财富Choice统计显示,截至1月7日,今年进入募集期的新基金数量达31只,而去年同期(2018年1月1日至1月7日)新发基金数量仅16只。新基金发行数量几乎翻倍,且其构成已发生较大变化。统计显示,在31只新发基金中,仅债券基金就达到15只,占比近半。而去年同期,新发债基只有3只。9KU中亿财经网|比特币价格今日行情_以太坊价格行情_莱特币行情_BTC价格走势,财经门户

机构看债市9KU中亿财经网|比特币价格今日行情_以太坊价格行情_莱特币行情_BTC价格走势,财经门户

展望新年,多家基金公司表示,在当前宏观经济背景下,支持“债牛”的基础仍存在,债券市场行情有望继续演绎。9KU中亿财经网|比特币价格今日行情_以太坊价格行情_莱特币行情_BTC价格走势,财经门户

新华基金9KU中亿财经网|比特币价格今日行情_以太坊价格行情_莱特币行情_BTC价格走势,财经门户

2019年有望造就新一轮债牛,牛市行情能否延续主要受两个因素制约,一是债券的绝对收益率水平如果能突破,则上升空间较大;二是从债券托管数据看,2019年有望延续2018年市场的活跃度。9KU中亿财经网|比特币价格今日行情_以太坊价格行情_莱特币行情_BTC价格走势,财经门户

广发基金9KU中亿财经网|比特币价格今日行情_以太坊价格行情_莱特币行情_BTC价格走势,财经门户

2019年债券资产仍是资产配置中的首选品种,但性价比最高、趋势性下行的阶段已过去,预计未来市场在阶段性修复后会进一步上攻,但整体波动比2018年大,在战术性上需要考虑配置品种的估值水平。9KU中亿财经网|比特币价格今日行情_以太坊价格行情_莱特币行情_BTC价格走势,财经门户

国寿安保基金9KU中亿财经网|比特币价格今日行情_以太坊价格行情_莱特币行情_BTC价格走势,财经门户

从大类资产走势来看,宏观经济增速下台阶趋势相对确定,决定了中长期利率水平不存在大幅上行的条件,债券牛市基础依然稳固。9KU中亿财经网|比特币价格今日行情_以太坊价格行情_莱特币行情_BTC价格走势,财经门户

从机构们的观点来看,债券市场仍有一定的机会,那对于普通的基民来说,如何把握这份机会呢?9KU中亿财经网|比特币价格今日行情_以太坊价格行情_莱特币行情_BTC价格走势,财经门户

防御型:中短债基金9KU中亿财经网|比特币价格今日行情_以太坊价格行情_莱特币行情_BTC价格走势,财经门户

选择中短期债券型基金的原因有下面两点:9KU中亿财经网|比特币价格今日行情_以太坊价格行情_莱特币行情_BTC价格走势,财经门户

与货基相比收益更有竞争力9KU中亿财经网|比特币价格今日行情_以太坊价格行情_莱特币行情_BTC价格走势,财经门户

数据显示,能够代表短期债券的中债-综合财富(1年以下)指数自基日2001年12月31日以来及最近5年,年化收益率达4.06%,而2018年以来随着货币政策宽松,货币基金收益率持续降低,就连传统“旺季”年末时点的7日年化收益率平均值也仅有2.95%(截至12月24日)。9KU中亿财经网|比特币价格今日行情_以太坊价格行情_莱特币行情_BTC价格走势,财经门户

与其它短债相比更灵活9KU中亿财经网|比特币价格今日行情_以太坊价格行情_莱特币行情_BTC价格走势,财经门户

目前短端和超短端利率水平受回购利率限制,已经难有继续压缩空间,而中短债基金相较其他短期债券型基金具备更加灵活的久期优势,可以通过适当拉升组合久期提升组合收益。9KU中亿财经网|比特币价格今日行情_以太坊价格行情_莱特币行情_BTC价格走势,财经门户

但现在市场波动较大,时不时会有一些不错的投资机会出现,风险承受能力较高的投资者应如何把握呢?9KU中亿财经网|比特币价格今日行情_以太坊价格行情_莱特币行情_BTC价格走势,财经门户

进攻型:可转债基金9KU中亿财经网|比特币价格今日行情_以太坊价格行情_莱特币行情_BTC价格走势,财经门户

在这种牛熊不定的时刻,有一个口号流行了起来,那就是“牛市股、熊市债,牛熊不定可转债”。9KU中亿财经网|比特币价格今日行情_以太坊价格行情_莱特币行情_BTC价格走势,财经门户

可转债是什么?9KU中亿财经网|比特币价格今日行情_以太坊价格行情_莱特币行情_BTC价格走势,财经门户

可转债,是上市公司发行的一种债券。买入一只可转债,持有人可以当债主,一直拿着可转债,让上市公司还本付息;也可以当股东,按照约定的条件转换成相应公司的股票。9KU中亿财经网|比特币价格今日行情_以太坊价格行情_莱特币行情_BTC价格走势,财经门户

有投资可转债的基金吗?9KU中亿财经网|比特币价格今日行情_以太坊价格行情_莱特币行情_BTC价格走势,财经门户

当然有!相比可转债,投资可转债基金不仅门槛低,而且还有专人打理,显得更加简单轻便!适合不愿承担太大风险,又想在股市里分一杯羹的长期投资者。9KU中亿财经网|比特币价格今日行情_以太坊价格行情_莱特币行情_BTC价格走势,财经门户

当然可转债也有缺点,就是如果指数横盘或者小幅涨就很吃亏,这个时候投资组合的重要性就体现出来了:9KU中亿财经网|比特币价格今日行情_以太坊价格行情_莱特币行情_BTC价格走势,财经门户

配置建议9KU中亿财经网|比特币价格今日行情_以太坊价格行情_莱特币行情_BTC价格走势,财经门户

由于考虑到各个产品的优势和特点,仍考虑到将混合债基和长债纳入投资组合。9KU中亿财经网|比特币价格今日行情_以太坊价格行情_莱特币行情_BTC价格走势,财经门户

稳健型的组合特点是较大比例配置短期纯债型基金,为组合提供基本收益,同时适当配置长期纯债享受较高资本利得,最低配置涉及权益资产的混合债基与可转债基。9KU中亿财经网|比特币价格今日行情_以太坊价格行情_莱特币行情_BTC价格走势,财经门户

平衡型的组合特点是提升了长期纯债比例,力争获得债券牛市收益,同时适当参与处于估值底部的权益类资产。9KU中亿财经网|比特币价格今日行情_以太坊价格行情_莱特币行情_BTC价格走势,财经门户

积极型的组合特点是提升了长期纯债比例、混合债基与可转债比例,较大幅度享受债市走牛和权益市场反弹走高带来的收益。9KU中亿财经网|比特币价格今日行情_以太坊价格行情_莱特币行情_BTC价格走势,财经门户

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