中亿理投师 股票站 外汇站 期货站 黄金 区块链 中亿汇评 中亿社区 中亿刊例

基金定投知识:什么是定投?基金定投内容有哪些?

作者:中亿财经网-占汉林 2019-09-23 来源:中亿财经网-占汉林
基金定投是定期定额投资基金的简称,是指在固定的时间(如每月18日)以固定的金额(如1000元)投资到指定的开放式基金中,类似于银行的零存整取方式。定投适合波动较大的基金。

定投定义eBn中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经服务平台

基金定投是定期定额投资基金的简称,是指在固定的时间(如每月18日)以固定的金额(如1000元)投资到指定的开放式基金中,类似于银行的零存整取方式。定投适合波动较大的基金。eBn中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经服务平台

定投类型eBn中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经服务平台

(1)定期定额:固定的时间以固定的金额投资到指定的基金中。eBn中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经服务平台

(2)定期不定额:买入时间固定,但金额不固定;越跌越买,尽量在低位多买,高位少买,从而做到有效平摊持仓成本。eBn中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经服务平台

(3)不定期不定额:通过分析市场走势,选择买入点,在低位加大买入量(建议逢低分批买入),对于有择时能力强的人来说,这样的买入方式比前两种方式在低位时买入份额的更多;但是仍然有必须投入的约定,以及较强的自律性来执行(总的来说,这已超出了定投的定义了)。eBn中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经服务平台

定投优势eBn中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经服务平台

(1)门槛低,买卖方便,省时省力,不需花费过多心思。eBn中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经服务平台

(2)平摊风险(无择时风险)和成本。eBn中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经服务平台

(3)强制储蓄,帮你存钱,财富积少成多。eBn中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经服务平台

(4)长期投资,享受复利效应(长期投资是定投积累财富最重要的原则,这种方式最好要持续3年以上,才能得到好的效果,并且长期投资更能发挥定期定额的复利效果)。eBn中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经服务平台

(5)持续关注理财知识,培养理财意识,提高理财本领。eBn中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经服务平台

定投攻略eBn中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经服务平台

可依据自身的需求和经济能力制定定投计划,比如定投周期,定投金额,定投基金标的等。在选择基金时建议考虑波动稍大,长期业绩相对较好的基金,像股神巴菲特、先锋基金创始人约翰·博格等大佬都推荐定投指数基金(低成本、低风险),获得的收益还是相对理想的。无需过于纠结择时,因为时间成本随着分散化定期投资被平滑掉了。eBn中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经服务平台

(1)定投周期:可依个人经济情况和定投金额而定,对于每月有稳定现金流且定投金额合适的投资者而言,不妨采用每月定投的形式。据调查,长期来看每周定投和每月定投差别不大。eBn中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经服务平台

(2)定投手段:至于选择何种类型的定投手段,如对股市有比较好的把握的话,可以考虑利用定期不定额、不定期不定额的方式,否则定期定额也是很不错的选择,省事、稳定。eBn中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经服务平台

(3)分红方式:建议选择红利再投资,享受复利带来的回报。eBn中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经服务平台

(4)计划执行:计划做好之后,就需要我们坚持执行,不要轻易止损,面对中短期的下跌,只要看好所选择基金的趋势,就应该坚持下去。甚至可以考虑在市场下跌时考虑多买一点,这样你就能够以较低的成本获得更多的份额,等到行情反弹,就会取得更好的收益。正如巴菲特老爷子所言“在别人贪婪的时候恐惧,在别人恐惧时贪婪“。eBn中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经服务平台

(5)不要追涨:定投是相对长期的投资行为,重要特点就是平滑风险,而不是考虑追涨杀跌,追逐短期利润。eBn中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经服务平台

定投终止eBn中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经服务平台

以下三种情形,可以结束定投:eBn中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经服务平台

(1)达成收益率目标,止盈很重要,会买的是徒弟,会卖的是师傅;这当然很难,因为投资是一种反人性的工作;升值了,总想等等再卖,等着等着,就过了牛市了,开始进入下一个周期;我们可以设置一个比列,比如盈利30%就可以卖出了(建议分批卖出)。eBn中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经服务平台

(2)定投期限因市场情形来决定,比如已投资3年,市场上升到了非常高的点位,并且经分析行情可能将进入另一个空头循环,那么最好先行赎回获利了结。eBn中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经服务平台

(3)定投标的不再适合,及时更换。定投虽然省时省力,但我们也要记得查看定投基金的基本情况,比如业绩、基金经理有无变动等,如果所定投基金业绩持续低于同类型基金,或许你可以考虑更换基金了。eBn中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经服务平台

定投误区eBn中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经服务平台

下面说一下几点常见的定投误区:eBn中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经服务平台

(1)认为任何基金都适合定投(净值波动较大的适合)。eBn中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经服务平台

(2)认为定投时间“越长越好”(要学会止盈)。eBn中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经服务平台

(3)看见市场下跌就赎回(下跌时分批买入,增加持仓份额)。eBn中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经服务平台

(4)认准一只基金定投,不管业绩好坏(定投标的不再适合,要及时更换)。eBn中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经服务平台

(5)忽视持仓成本(长期来看,基金的收益与费率整体上呈负相关关系)。eBn中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经服务平台

定投与一次性投资对比eBn中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经服务平台

(1)熊市中,定投成本低于一次性投资的成本,定投者仓位比一次性投资的投资者低,故熊市里定投的亏损会比一次性投资少,空仓的投资者的亏损为零。熊市里投资者的业绩排序是:空仓的投资者>基金定投的投资者>一次性投资的投资者。eBn中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经服务平台

(2)牛市中,定投成本高于一次性投资的成本,定投者的投资者的仓位比一次性投资的投资者低,故牛市里定投者盈利比一次性投资的投资者少,空仓的投资者的收益为零。牛市里投资者的业绩排序是:一次性投资的投资者>基金定投的投资者>空仓的投资者。eBn中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经服务平台

(3)震荡行情,三种投资策略难以比较出哪种方式获利更多,受买点、以及市场波动程度的影响。如果市场震荡上扬,定投的效果不如一次性投资;如果市场震荡下跌,定投可以回避部分风险。eBn中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经服务平台

与一次性投资相比,定投更适合于择时能力弱的投资者,其长期的业绩与风险都会低于一次性投资。一次性投资在一路上涨的市场中优势明显,而定投在下跌的行情中降低风险。eBn中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经服务平台

市场不可能只是简单的上涨和下跌,长期来看在伴随着震荡上扬的行情中,还会出现几波暴涨和暴跌。因此,定投对于无暇关注市场的投资者是一个较好的方法,在市场上涨的时候购买的份额逐渐减少,在下跌的时候份额逐渐增加,只要市场经过震荡最终是选择向上的,投资者通常都可以获利。eBn中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经服务平台

基金定投虽然可以规避部分择时错误的风险,但无法回避市场整体环境不好的风险。eBn中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经服务平台

基金定投的投资标的是各类具有不同风险收益特征的基金,因而若在投资期限内, 碰到长周期大熊市或是震荡市场中市场下跌时期远远多于上涨的时期、 持续跌幅过大而反弹幅度有限等情况,即便是成本已经被摊低, 仍旧可能无法避免系统性风险。eBn中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经服务平台

而如果投资者选择的是高风险、波动性大的基金进行定投,那么将可能要承受阶段性的较大的亏损。换句话说,即便基金定投是一种长期的、 熨平市场风险后的投资方式,但是仍然面临着亏损的风险,只是这一风险被分摊的筹码相对弱化了而已。eBn中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经服务平台

但就长期而言,市场行情总体是前进发展的,有可能你第一年收益为负,第二年仍为负,但是第三年、第五年你的收益就可能为正了,并且会抵消甚至超过前几年亏算的部分eBn中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经服务平台

(文章来源:网络整合)eBn中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经服务平台

关键字:

关注微信公众号 中亿财经网,输入“资料”,限时免费领取炒股、炒外汇、炒期货、炒黄金等资料,定期更新;

【免责声明】本文仅代表作者本人观点,与本网站无关。本网站对文中陈述、观点判断保持中立,不对所包含内容的准确性、可靠性或完整性提供任何明示或暗示的保证。请读者仅作参考,并请自行承担全部责任。 【重要提示】本文部分内容及图片均来自于网络/注册作者/投稿人,版权归原作者所有,如有侵权,请联系删除。邮箱:1821361971@qq.com