中亿理投师 股票站 外汇站 期货站 黄金 区块链 中亿汇评 中亿社区

筛选基金公司有什么原则?挑选主动型基金的步骤有哪些?

作者:中亿财经网-傅梦珍 2019-12-03 来源:中亿财经网-傅梦珍
基金收益的高低会对基金定投计划产生影响,基金公司是否优秀也会影响基金定投的长期效果,因此,除了要学会挑选优质的基金产品,投资者还要学会挑选优质的基金公司。

筛选基金公司的五大原则JGX中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经服务平台

基金收益的高低会对基金定投计划产生影响,基金公司是否优秀也会影响基金定投的长期效果,因此,除了要学会挑选优质的基金产品,投资者还要学会挑选优质的基金公司。那么,什么样的基金公司才是优质的基金公司呢?JGX中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经服务平台

1.排名稳定JGX中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经服务平台

排名稳定是选择优质基金公司的第一个原则。如果一家基金公司的排名连续保持稳定,那么就有理由相信它在未来将会有出色的业绩表现。JGX中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经服务平台

在此需要强调的是,排名稳定并不意味着排名靠前。比如某基金公司的业绩在前年排名第一,去年业绩排名降至第四,到了今年进一步下滑至第十位,这样的基金公司业绩表现并不稳定,波动太大,并不是投资者的首选。JGX中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经服务平台

基金公司排名的维度JGX中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经服务平台

对基金公司的排名存在很多维度。JGX中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经服务平台

(1)按照成立时间排名。比如国内成立最早的基金公司是国泰基金,成立时间是1998年3月。JGX中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经服务平台

(2)按照管理规模排名。图7-5所示为当前国内按管理规模排名前10的基金公司(截至2018年6月30日)。JGX中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经服务平台

(3)按照回报率排名。是指按照最近一年的收益率进行排名,或者按照最近几年收益率的平稳性及长期收益率是否能跑赢平均值进行排名。JGX中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经服务平台

(4)按照旗下基金数量排名。部分基金公司旗下的基金产品数量很多,而且产品覆盖面也很广,既有专注于大盘股的基金产品也有重点投资小盘股的基金产品,既有风险高的股票型基金也有风险低的货币型、债券型基金。如果某个基金公司旗下的基金产品数量多且覆盖面广,则能在一定程度上说明该基金公司的研究能力较强。JGX中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经服务平台

(5)按照第三方评级排名。JGX中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经服务平台

(6)按照社会认可度排名。所谓社会认可度主要指的是投资人对基金公司的认可度。JGX中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经服务平台

2.声誉佳JGX中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经服务平台

声誉需要长期积累。比如,去买家电产品时,消费者首先想到的更多是美的、海尔等几大品牌厂商,而不是名不见经传的路边店。JGX中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经服务平台

选择基金公司的道理也是一样,投资者首先肯定会选择口碑较好的基金公司。国内的基金公司数量庞大,但很多投资者没有能力去全面调研任何一家基金公司,那这种情况下应该如何判断基金公司的声誉好坏呢?JGX中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经服务平台

3.服务好JGX中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经服务平台

基金公司的服务非常重要。很多读者可能会有疑问,通过第三方基金销售平台(比如天天基金网)等线上渠道即可购买基金产品,根本基金公司的服务非常重要。很多读者可能会有疑问,通过第三方基金销售平台(比如天天基金网)等线上渠道即可购买基金产品,根本接触不到基金公司的服务,何谈好坏呢?JGX中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经服务平台

其实基金公司的服务和沟通渠道形式多样。首先,基金公司有针对普通投资者的沟通渠道,比如热线电话或在线客服。比如,嘉实基金除了人工客服电话,还提供在线留言功能,其客服时间是从周一至周五的早晨8:30至晚上9:00,周六、周日是早上9:00至下午5:00。但并非所有的基金都提供如此长的客服时间,不同基金公司的服务水平是不一样的。JGX中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经服务平台

4.团队强JGX中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经服务平台

总体而言,国内基金公司的基金经理流动性比较大。为了应对这种局面,基金公司往往会把研究团队放在第一位,从而有效规避基金经理流失对基金公司的负面影响。JGX中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经服务平台

如何评判一家基金公司研究团队的实力强弱呢?在通常情况下,基金公司很少向外界公布与团队实力相关的数据或信息,但我们可以通过其他途径观察和分析。比如基金经理离职,但对其管理基金的业绩影响不大,或者基金公司大部分基金产品的业绩表现都不错,而不是良莠不齐。JGX中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经服务平台

5.产品全JGX中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经服务平台

投资者需要了解基金公司的基金产品是否全面,既有股票型基金、货币型基金也有债券型基金。另外,某类基金(比如股票型基金)的产品布局是否完整,是不是存在专门针对大盘蓝筹和中小盘股的基金产品,或者是不是同时存在高风险和低风险基金产品。JGX中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经服务平台

挑选主动型基金的步骤JGX中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经服务平台

1.基础工作JGX中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经服务平台

第一步,确定市场或板块。比如到底是投资国内的股票基金还是投资境外的股票基金?是投资大盘蓝筹股板块还是风险比较高的中小盘基金?JGX中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经服务平台

值得注意的是,如果投资者之前已经定投了一只基金产品(比如上证50指数基金),且想继续进行基金定投,就应该对定投的对象进行适当调整,比如可以尝试创业板指数基金等,总之,“鸡蛋不要放在一个篮子里”。JGX中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经服务平台

第二步,锁定基金类别。到底是选择股票型基金还是混合型基金?投资者需提前锁定基金类别。JGX中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经服务平台

第三步,中长期的排名或评级。基金定投本质上属于中长期的投资计划,因此投资者需要关注基金产品的中长期排名情况或评级的高低。在此建议投资者尽量选择五年期评级全部为“五星”的基金产品。JGX中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经服务平台

第四步,剔除小公司的产品。鉴于小基金公司的团队实力和管理水平相对较低,建议投资者将其剔除。JGX中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经服务平台

2.进阶工作JGX中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经服务平台

挑选主动型基金产品的进阶工作主要包括如下几个方面。JGX中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经服务平台

(1)基金规模和成立时间。通常,基金规模在20亿元到50亿元之间比较适当,当然如果投资者所选的是指数型基金,基金规模越大越好。另外,成立时间当然越早越好,成立时间越长往往意味着基金管理人的经验越丰富,基金产品在未来的业绩表现也更值得期待。一只在过去几年内业绩表现优异的基金在未来更有可能继续优异。JGX中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经服务平台

(2)基金经理的能力。基金经理是一只基金产品的核心,他的业务能力在很大程度上决定了基金的业绩表现。投资者要对基金经理的历史业绩进行追踪,如果他过去负责的基金产品表现都不错,那便有理由相信他的管理运营能力。JGX中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经服务平台

(3)基金是否经历过牛熊周期。在通常情况下,国内的资本市场每一轮牛熊周期的时间跨度大概是3年~5年。投资者不仅需要考察基金产品在大盘行情向好的情形下的市场表现,也要注意其在大盘处于弱势时的业绩。如果不论行情好坏,某基金的业绩表现均优于同类基金的平均水平,那么就可以初步判定这只基金值得信赖。JGX中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经服务平台

(4)基金在所属基金公司中的地位。比如某只基金是某基金公司的拳头产品或头牌产品,这些基金往往是基金公司的“荣耀”,对其重视和关注程度自然也就更高,因此这类基金产品通常是比较可靠的。JGX中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经服务平台

(5)“兄弟”基金的情况。如果投资者碰上了某基金公司的拳头产品,切不可高兴太早,还要关注该公司其他基金产品的表现。如果某基金公司只有拳头产品的业绩很优秀,而其他“兄弟”基金产品的表现平平,也要慎重选择。JGX中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经服务平台

(6)费用相关。在考虑了上述所有因素之后,投资者还应该关注基金的费用。如果有三只基金备选,且几只基金的其他情况大同小异,难以抉择,则可以将基金费用率作为选择的标准。JGX中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经服务平台

文章来源:网络整合JGX中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经服务平台

关键字:

关注微信公众号 中亿财经网,输入“资料”,限时免费领取炒股、炒外汇、炒期货、炒黄金等资料,定期更新;

【免责声明】本文仅代表作者本人观点,与本网站无关。本网站对文中陈述、观点判断保持中立,不对所包含内容的准确性、可靠性或完整性提供任何明示或暗示的保证。请读者仅作参考,并请自行承担全部责任。 【重要提示】本文部分内容及图片均来自于网络/注册作者/投稿人,版权归原作者所有,如有侵权,请联系删除。邮箱:1821361971@qq.com