基金的波动率是什么?基金波动率多少合适?

编辑:中亿财经编辑员-叶知秋 2020-07-14 来源:中亿财经网整理
变动率就是收益率,是按照百分比来算的。例如1元面值的基金,上涨到1.03元,就是有3%的收益率。上涨较快的收益率当然是较好的。但变动较大的说明风险也是较大的。因为股票型基金就是收益和风险相对较大的基金品种,一般是变动较大的。激进一些的投资者是可以选择高风险高收益的股票型基金。

基金的波动率是指基金投资回报率的变化程度的度量。tTx中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经门户

一、从统计角度看,它是以复利计的标的资产投资回报率的标准差。tTx中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经门户

二、从经济意义上解释,产生波动率的主要原因来自以下三个方面:tTx中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经门户

1、宏观经济因素对某个产业部门的影响,即所谓的系统风险;tTx中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经门户

2、特定的事件对某个企业的冲击,即所谓的非系统风险;tTx中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经门户

3、投资者心理状态或预期的变化对标的价格所产生的作用。tTx中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经门户

但是,无论原因如何,波动率总是一个变量。tTx中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经门户

基金日变动率怎么算?tTx中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经门户

变动率就是收益率,是按照百分比来算的。例如1元面值的基金,上涨到1.03元,就是有3%的收益率。上涨较快的收益率当然是较好的。但变动较大的说明风险也是较大的。因为股票型基金就是收益和风险相对较大的基金品种,一般是变动较大的。激进一些的投资者是可以选择高风险高收益的股票型基金。但稳健一些的投资者还是选择运作灵活、走势稳健、收益适中、风险较小的混合型基金较好。如果资金较多,最好选择组合不同的基金品种投资或者定投。这样可以最大限度的分散投资风险和获取较高的收益。tTx中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经门户

基金波动率是大好还是小好并不能一概而论。基金波动率一般是以一个是时段来做衡量,例如以年为单位,且对要选择相同时间段进行对比才有意义。tTx中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经门户

1、同类型基金tTx中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经门户

例如两只预期收益率相当的债券基金,将其过去一年的基金波动率进行对比,波动率越大的基金风险也越大,那么投资者可选择波动率相对较小的基金。tTx中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经门户

2、不同类型基金tTx中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经门户

对于不同类型的基金,例如债券基金和股票基金,一般情况下股票基金的波动率要高于大多数债券基金。因此股票基金的风险等级要高于债券基金,同时在市场反弹后获得高额利润的机会也更多。tTx中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经门户

两者该如何选择取决于投资者的风险承受能力和个人投资喜好,如果风险承受能力较强,希望获得更高的投资收益,那么波动率较大的股票基金更合适。反之,则选择债券基金更为安全。tTx中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经门户

3、基金定投tTx中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经门户

基金定投的意义在于通过长期投资摊薄投资风险和成本,因此波动率越大的基金,定投拉低成本的价值就越突出,反而像货币基金这类波动率*小的基金没有太大的定投价值。因此对于基金定投来说,选择股票基金、混合型基金等波动率较大的基金要更好。tTx中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经门户

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